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光大機智姐私教60秒 買基一定要知道的風險指標——最大回撤

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發表于 2019-10-23 12:10:21 | 只看該作者 回帖獎勵 |倒序瀏覽 |閱讀模式
光大機智姐私教60秒 買基一定要知道的風險指標——最大回撤

理財需要私教,光大機智姐陪你開練,歡迎收聽本期的私教60秒,我是機智姐。在投資理財中,我們經常說收益和風險并存,也就是高收益必然要承受高風險。可機智姐發現很多同學往往只看重基金收益,而忽略了風險。那該如何衡量一只基金的風控能力呢?這就要聽聽今天的內容——“最大回撤”。

首先,最大回撤是指一個時間周期內基金出現的最大虧損值。舉個例子,小強10元錢買入一只基金,一段時間后漲到12元,后來市場不好跌到8元,再后來又漲回到13元。那么這段時間小強這只基金的最大回撤就為:(8-13)/13=-38%。

那我們買基金時為什么要關注最大回撤呢?還是繼續上面的例子,小強的基金從13元跌到8元,最大回撤是38%;那要是想從8元再漲回13元呢?也就是(13-8)/8=63%。所以比較一下上面的數據,我們就能發現,漲比跌難多了。所以,在投資中關注最大回撤這個風險指標是非常必要的。因為一般來說,同樣的市場情況下,回撤越小說明基金越抗跌;反之表示抗跌能力較差。

這里你可能想問,影響最大回撤的因素有哪些?首先肯定是跟市場相關;另外基金經理的管理能力、對市場的敏銳度和判斷力,以及有效的倉位控制等,都會對最大回撤產生影響。尤其是在市場震蕩或熊市中,同類基金比的就是基金經理控制回撤的能力。

那該如何分辨最大回撤的高低呢?機智姐建議大家通過兩種方式:一是跟大盤比,假設某基金2018年的最大回撤是12%,而同期大盤的最大回撤是20%,那么可以說,該基金相對大盤還是比較穩健的。第二種方法是跟同類基金比,假設你在收益率差不多的兩只同類基金中糾結該買哪一個,那么最好選擇最大回撤較小的那個。因為能漲抗跌才是好基。

最后我們再來總結一下,最大回撤是指一個時間周期內基金出現的最大虧損值;影響它的因素主要跟基金經理的風控能力和市場判斷力有關;同時分辨基金最大回撤的方式有兩種,一是跟同期大盤比,二是跟同類基金的最大回撤比,相信通過這兩種方式你一定能選出漲得多又跌得少的穩健好基。
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